Antiriciclaggio e il titolare effettivo: focus per intermediari assicurativi

Descrizione

L'obiettivo del corso è fornire una conoscenza approfondita delle normative su Titolare Effettivo e Antiriciclaggio, consentendo ai partecipanti di individuare correttamente il Titolare Effettivo, applicare le misure di adeguata verifica e gestire i rischi di conformità secondo il Decreto Legislativo 231/2007, il Regolamento IVASS 44/2019 e la V Direttiva Antiriciclaggio..

Programma

• Introduzione al corso: Obiettivi formativi e importanza della tematica, Contesto normativo e impatti per il settore assicurativo
• Quadro normativo di riferimento: Decreto legislativo 231/2007 (
• Decreto Antiriciclaggio)
• , Regolamento IVASS 44/2019, V Direttiva Antiriciclaggio e Registro dei Titolari Effettivi
• Definizione di Titolare Effettivo: Chi è il titolare effettivo secondo la normativa, Differenze tra clienti persone fisiche e giuridiche
• Quando è necessario individuare il Titolare Effettivo: Rapporti continuativi e operazioni occasionali, Soglie di importo e situazioni di sospetto, Dubbi sulla veridicità delle informazioni
• Processo di identificazione e verifica: Fasi dell’identificazione, Modalità operative di verifica dell’identità, Ruolo del Registro dei Titolari Effettivi
• Criteri per l’individuazione del Titolare Effettivo: Proprietà diretta (
• >
• 25%
• )
• E indiretta, Controllo e poteri di amministrazione, Applicazione del criterio residuale
• Casistiche particolari: Società di persone e società fiduciarie, Trust e enti ecclesiastici, Usufrutto e pegno su quote societarie
• Ruolo degli operatori assicurativi: Obblighi di adeguata verifica, Raccolta e conservazione delle informazioni, Responsabilità e segnalazioni di operazioni sospette
• Il Registro dei Titolari Effettivi: Funzionamento e utilizzo, Soggetti obbligati alla comunicazione, Consultazione e limiti operativi
• Titolarità Effettiva e Diritto Penale: Conseguenze delle false dichiarazioni, Art. 512-bis c.p.: trasferimento fraudolento di valori, Impatti sulle procedure di aggiudicazione di appalti
• Simulazioni e casi pratici: Esercitazioni su casi reali di individuazione del titolare effettivo, Identificazione di anomalie e segnalazione di operazioni sospette
• Test finale e valutazione delle competenze: Quiz interattivo sulle tematiche affrontate, Riflessioni e best practices per l’applicazione operativa
• Conclusione e risorse aggiuntive: Riepilogo dei punti chiave, Materiali di approfondimento e strumenti operativi.