29 Marzo 2021

Consulenti finanziari: la Consob modifica gli obblighi di formazione e aggiornamento professionale
E’ pieno di novità il nuovo regolamento Consob sugli obblighi di formazione ed aggiornamento per il personale con un approccio che stravolge il vecchio assetto e carica di responsabilità e nuovi adempimenti gli intermediari. La parola chiave è responsabilizzazione dell’intermediario chiamato ora a svolgere una serie di attività di creazione di un’apposita policy, assessment, pianificazione, monitoraggio, archivio e rilascio attestati, verifica anche attraverso nuovi obblighi in capo alla Funzione Compliance.
Profilare le competenze singolarmente e pianificare una strategia specifica di percorso formativo e mantenimento dei requisiti di professionalità, sono solo alcuni degli adempimenti che scattano dal 31 marzo 2021.
CHECK LIST DI CONFORMITA’
In particolare, viene riscritto completamente l’art. 78 del Regolamento Intermediari e abrogati gli artt. 79, 80, 81 e 82. Il novellato art. 78 prescrive che gli intermediari adottino procedure e misure idonee a garantire l’applicazione delle nuove misure previste dal Regolamento Intermediari. Gli intermediari dovranno:
assicurare che i membri del personale addetti a fornire informazioni o a prestare la consulenza possiedano le conoscenze e le competenze indicate nel Regolamento;
1. assicurare che i membri del personale privi dei requisiti di conoscenza e competenza di cui al presente articolo possano operare unicamente sotto supervisione;
2. dotarsi di procedure per garantire che la formazione e lo sviluppo professionale del personale tengano conto del tipo di servizio prestato;
3. conservare per almeno cinque anni la documentazione relativa alle procedure e alle misure poste in essere;
4. rilasciare al membro del personale che ne faccia richiesta idonea attestazione sui periodi di esperienza acquisiti e sull’attività di formazione e di sviluppo professionale svolta.
Da ciò si evince l’obbligo per gli intermediari di attuare procedure per garantire che la formazione e lo sviluppo professionale del personale siano costanti e tengano conto del tipo di servizio prestato. Inoltre, a norma dell’art.81, comma 3 “la funzione di controllo di conformità svolge verifiche e accerta il rispetto delle presenti disposizioni e ne riferisce all’organo con funzione di supervisione strategica nella relazione sull’attuazione e l’efficacia dei controlli per le attività e i servizi di investimento. Verifiche mirate dovranno essere effettuate dalla funzione di controllo di conformità con riferimento all’erogazione della formazione […]”
Non basterà più solo “formare” occorrerà adottare un sistema organizzativo interno che renda l’intera struttura conforme all’intero regolamento.
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