Percorso specialistico governance e antiriciclaggio per consiglieri e board member AML

Percorso unico composto da 3 webinar + 3 corsi e-learning

Perché un percorso specialistico?

Le Autorità di Vigilanza, sia europee sia nazionali, attribuiscono crescente importanza alla solidità delle competenze dei board di banche, assicurazioni e intermediari finanziari, raccomandando percorsi strutturati di formazione e induction in materia di governo dei rischi. In un contesto di continua evoluzione normativa e di mercato, è fondamentale che gli organi di vertice siano preparati a garantire una gestione sana e prudente.

Il Percorso Specialistico in Governance e Antiriciclaggio è progettato per rispondere a queste esigenze. Il programma è composto da tre incontri online in diretta e tre moduli in e-learning , pensati per fornire una formazione completa e flessibile. L’obiettivo è supportare i Consiglieri, i Board Member con deleghe AML e le funzioni di controllo di secondo livello nell’affrontare i profondi cambiamenti introdotti dalla nuova regolamentazione in materia di antiriciclaggio, rafforzando le responsabilità e il ruolo strategico dell’organo di amministrazione.

Le recenti modifiche normative, in particolare il Provvedimento della Banca d’Italia del 1° agosto 2023, che aggiorna le Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo (originariamente pubblicate il 26 marzo 2019), introducono rilevanti novità operative, tra cui:

- La nomina obbligatoria entro il 30 giugno 2026 di un Esponente aziendale responsabile dell’AML, come previsto dalla nuova Sezione III-bis;

- L’attribuzione di nuovi compiti all’organo di amministrazione e un rafforzamento del presidio dei rischi;

- La rimodulazione della funzione antiriciclaggio, in termini di organizzazione, compiti, responsabilità ed eventuale esternalizzazione;

- L’introduzione di nuovi requisiti organizzativi a livello di gruppo, in linea con gli Orientamenti EBA del giugno 2022.

In questo scenario, è essenziale che ciascun intermediario finanziario definisca in modo puntuale ruoli, compiti e responsabilità all’interno della propria struttura organizzativa, coinvolgendo attivamente tutti gli organi aziendali e assicurando procedure efficaci per l’adeguata verifica della clientela, la segnalazione delle operazioni sospette e la conservazione delle informazioni .

Modalità

3 INCONTRI ONLINE:

MODULO 1 – La nuova Governance nell’Antiriciclaggio: dalle Linee Guida EBA alle nuove Disposizioni di Banca d’Italia

• Organi aziendali: compiti e responsabilità nel presidio del rischio antiriciclaggio
• I compiti del CDA nella prevenzione del rischio di riciclaggio: il presidio, le policy, le misure organizzative e operative per la mitigazione del rischio riciclaggio
• L’Esponente AML: Profiling dell’esponente AML: requisiti professionali, i compiti dell’esponente AML, rapporti e flussi informativi tra Esponente AML e responsabile della funzione Antiriciclaggio: chi fa cosa?, flussi Informativi tra Esponente AML e Consiglio di Amministrazione

Il webinar si terrà giovedì 11 settembre 2025 dalle 09:30 alle 12:00

MODULO 2 – Evoluzione dell’adeguata verifica: la prospettiva del Board e dell’Organo di Controllo

• Evoluzione del processo di Adeguata Verifica Rafforzata e valenza nel Framework AML della Banca
• Ruolo delle funzioni commerciali, del Responsabile Antiriciclaggio, dell’Alta Direzione, del Board Member AML
• Reporting e monitoraggio Key Risk Indicator, sistema dei controlli interni e presidio di OdV e Organo di Controllo
• Gli indirizzi del Garante Europeo per la protezione dei dati sul processo SOS dell’AML package e pronunce del Garante privacy italiano
• Focus sui casi di AV Rafforzata: previsioni normative e indirizzi delle policy aziendali
• Novità normative: cripto asset, sanzioni Russia e Bielorussia, Guidelines EBA su Remot Customer Onboarding; analisi casi concreti

Il webinar si terrà giovedì 18 settembre 2025 dalle 09:30 alle 12:00

MODULO 3 – Evoluzione della segnalazione di operazioni sospette: punti di attenzione per il Board

• Come è costruito oggi il processo di rilevazione e segnalazione delle operazioni sospette
• Focus sui nuovi indicatori di anomalia, sugli schemi di comportamento anomalo ricorrenti e sui casi illustrati da UIF
• Riflessioni sui sistemi interni di transaction monitoring, analisi delle operazioni anomale, priorità e rendicontazione
• Distribuzione dei compiti e delle responsabilità fra attori coinvolti nel processo SOS, focus OdV 231 e Organo di controllo
• Responsabilità sanzionatorie e per omessa segnalazione di operazione sospetta, analisi della giurisprudenza
• Analisi casi concreti

Il webinar si terrà martedì 30 settembre 2025 dalle 09:30 alle 12:00

PERCORSO DI 3 CORSI E-LEARNING:

MODULO 4 – Adeguata verifica della clientela

• Gli obblighi di adeguata verifica
• L’assunzione e la valutazione delle informazioni
• Le modalità di adempimento dell’a.v. ordinaria
• L’a.v. semplificata
• L’a.v. rafforzata
• Le persone politicamente esposte
• L’adeguata verifica da parte del terzo
• Profilatura della clientela
• L’identificazione dei soggetti in adeguata verifica: normativa secondaria
• Informazioni sullo scopo e la natura prevista del rapporto continuativo e delle operazioni occasionali
• Il controllo costante nel corso del rapporto continuativo

Corso e-learning della durata di 1 ora e 30 minuti

MODULO 5 – Antiriciclaggio e casi pratici

• Casi pratici inerenti all’adeguata verifica: l’attività commerciale, imprenditoriale o
  professionale del cliente e del titolare effettivo, l’adeguata verifica nelle polizze vita, adeguata
  verifica ed attività di impresa agricola
• Casi pratici inerenti alla titolarità effettiva
• I nuovi indicatori di anomalia di banca d’Italia in funzione dell’adempimento dell’obbligo di
  segnalazione di operazione sospetta

Corso e-learning della durata di 30 minuti

MODULO 6 – Titolare Effettivo

• Impostazione della problematica sul titolare effettivo
• La normativa primaria in tema di titolare effettivo
• La titolarità effettiva per clienti diversi dalle persone fisiche
• Relazioni tra titolarità effettiva e persone politicamente esposte
• Nuovo sistema di accesso e comunicazione informazioni sui titolari effettivi di persone giuridiche e trust

Corso e-learning della durata di 45 minuti

Il percorso specialistico governance e antiriciclaggio per consiglieri e board AML di banche, intermediari finanziari e assicurazioni si articola in tre incontri online in diretta e tre corsi in e-learning, offrendo un programma completo, flessibile e aggiornato, pensato per rispondere alle esigenze formative dei Consiglieri, dei Board Member con responsabilità AML e delle funzioni di controllo, in linea con le più recenti evoluzioni normative e gli standard di vigilanza.