Percorso specialistico governance e antiriciclaggio per consiglieri e board member AML

Percorso unico composto da 3 webinar + 3 corsi e-learning

Perché un percorso specialistico?

Le Autorità di Vigilanza riservano grande attenzione alle competenze e ai requisiti del board di banche, assicurazioni e intermediari finanziari raccomandando specifici percorsi di induction sui temi di governo dei rischi per assicurare la sana e prudente gestione in uno scenario di continui cambiamenti sia regolamentari sia di mercato.

Il percorso ha l’obiettivo di preparare i Consiglieri, oltreché le funzioni aziendali di controllo di II livello, ad affrontare i cambiamenti portati dalle nuove regole AML, che incidono profondamente sulle responsabilità e sulle logiche che guidano le scelte gestionali, ed esercitare le nuovi funzioni delineate nel nuovo quadro di Governance.

Il Regolatore, europeo prima e nazionale poi, ha imposto nuovi requisiti di competenza del board aziendale e nello specifico presidi dei rischi che richiedono un più efficace funzionamento degli Organi che sono oggetti di controlli mirati.

Per contrastare efficacemente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, è fondamentale che gli intermediari adottino adeguati processi organizzativi e sistemi di controllo interno. Il relativo principio, riconosciuto a livello normativo sia europeo che nazionale, è ribadito nelle “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l'utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo”, pubblicate dalla Banca d’Italia il 26 marzo 2019 e modificate con Provvedimento del 1° agosto 2023.

Il Provvedimento di Banca d’Italia mira soprattutto ad adeguare l’attuale disciplina, contenuta nelle Disposizioni, agli Orientamenti EBA del giugno 2022, prevedendo, tra l’altro:

- la nomina di un Esponente aziendale quale responsabile dell’antiriciclaggio, disciplinata nella nuova Sezione III-bis della Parte Seconda;

- l’attribuzione di nuovi compiti all’organo di amministrazione;

- la rimodulazione della funzione antiriciclaggio in termini di organizzazione, compiti, responsabilità della funzione ed esternalizzazione;

- l’introduzione di nuovi requisiti organizzativi a livello di gruppo.

È essenziale, visto anche il termine del 30 giugno 2026 per la nomina dell’esponente AML, per il buon funzionamento del sistema e per un’efficace prevenzione che ciascun intermediario definisca chiaramente ruoli, compiti e responsabilità assegnati ai diversi livelli – coinvolgendo tutti gli organi aziendali – e preveda procedure interne per l’osservanza degli obblighi di adeguata verifica della clientela, segnalazione delle operazioni sospette, nonché conservazione della documentazione, delle evidenze dei rapporti e delle operazioni.

Modalità

3 INCONTRI ONLINE:

PRIMA SESSIONE

Modulo 1 – Scenario normativo, corporate governance e antiriciclaggio: cosa cambia per gli Organi societari

• AML Package, focus su VI Direttiva, Regolamento AMLA e Regolamento UE e logiche della nuova Autority
• Guidelines EBA su governance dei rischi di riciclaggio e innesto nella normativa italiana
• RTS EBA del 30 ottobre 2025: richiesta di consulenza della Commissione europea sui nuovi mandati AMLA
• Orientamenti EBA/GL/2024/14 in materia di politiche, procedure e controlli interni atti a garantire l’attuazione di misure restrittive UE e nazionali
• La figura dell’Esponente AML, requisiti e responsabilità nei nuovi assetti societari
• Ruoli e coordinamento fra Board, Organi societari, Esponente AML, Responsabile antiriciclaggio

Modulo 2 – Il ruolo del Consigliere Responsabile AML e i nuovi assetti di governance

• Compiti del Board, dei membri esecutivi, non esecutivi e indipendenti
• Profilo del Consigliere Responsabile AML, compiti e responsabilità, ruolo esecutivo
• Consigliere Responsabile AML  come punto di contatto tra Board e Responsabile Antiriciclaggio: modello di lavoro, reporting e processi

Il webinar si terrà giovedì 4 giugno 2026 dalle 09:30 alle 12:00

SECONDA SESSIONE

Modulo 1 – La visione strutturata dei rischi di riciclaggio

• Metodologie di autovalutazione del rischio di riciclaggio, obblighi e profili evolutivi
• Raccomandazioni Banca d’Italia sull’esercizio di autovalutazione del 23 ottobre 2025 e integrazione con il RAF
• Compiti del Responsabile Antiriciclaggio, del Risk Manager, dell’Esponente AML e degli Organi societari
• Guidelines EBA sui Risk Factor, metodologie di analisi del rischio, valenza della profilatura e della classificazione
• Guidelines EBA su Originatione e Monitoraggio Crediti, punti di attenzione per il Board

Modulo 2 – Sistema dei controlli interni AML

• Ruolo delle funzioni commerciali, dell’Alta Direzione e del Responsabile Antiriciclaggio
• Reporting e monitoraggio Key Risk Indicator, sistema dei controlli interni e presidio di OdV e Organo di Controllo

Il webinar si terrà giovedì 19 giugno 2026 dalle 09:30 alle 12:00

TERZA SESSIONE

Modulo 1 – Adeguata verifica: la prospettiva del Board e dell’organo di controllo

• Profilatura della clientela ed Adeguata Verifica
• Evoluzione del processo di Adeguata Verifica Rafforzata e valenza nel Framework AML della Banca
• Focus sui casi di AV Rafforzata ex lege: previsioni normative e indirizzi delle policy aziendali
• Novità normative: cripto asset, sanzioni Russia e Bielorussia, Guidelines EBA su Remot Customer Onboarding
• Conservazione dei dati

Modulo 2 – Evoluzione della segnalazione di operazioni sospette: punti di attenzione

• Come è costruito oggi il processo di rilevazione e segnalazione delle operazioni sospette
• Istruzioni UIF del 18.12.2025 per la rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette
• Focus sui nuovi indicatori di anomalia, sugli schemi di comportamento anomalo ricorrenti e sui casi illustrati da UIF
• Riflessioni sui sistemi interni di transaction monitoring, analisi delle operazioni anomale, priorità e rendicontazione
• Distribuzione dei compiti e delle responsabilità fra attori coinvolti nel processo SOS, focus OdV 231 e Organo di controllo
• Responsabilità sanzionatorie e per omessa segnalazione di operazione sospetta, analisi della giurisprudenza

Il webinar si terrà martedì 30 giugno 2026 dalle 09:30 alle 12:00

PERCORSO DI 3 CORSI E-LEARNING:

MODULO 4 – Adeguata verifica della clientela

• Gli obblighi di adeguata verifica
• L’assunzione e la valutazione delle informazioni
• Le modalità di adempimento dell’a.v. ordinaria
• L’a.v. semplificata
• L’a.v. rafforzata
• Le persone politicamente esposte
• L’adeguata verifica da parte del terzo
• Profilatura della clientela
• L’identificazione dei soggetti in adeguata verifica: normativa secondaria
• Informazioni sullo scopo e la natura prevista del rapporto continuativo e delle operazioni occasionali
• Il controllo costante nel corso del rapporto continuativo

Corso e-learning della durata di 1 ora e 30 minuti

MODULO 5 – Antiriciclaggio e casi pratici

• Casi pratici inerenti all’adeguata verifica: l’attività commerciale, imprenditoriale o
  professionale del cliente e del titolare effettivo, l’adeguata verifica nelle polizze vita, adeguata
  verifica ed attività di impresa agricola
• Casi pratici inerenti alla titolarità effettiva
• I nuovi indicatori di anomalia di banca d’Italia in funzione dell’adempimento dell’obbligo di
  segnalazione di operazione sospetta

Corso e-learning della durata di 30 minuti

MODULO 6 – Titolare Effettivo

• Impostazione della problematica sul titolare effettivo
• La normativa primaria in tema di titolare effettivo
• La titolarità effettiva per clienti diversi dalle persone fisiche
• Relazioni tra titolarità effettiva e persone politicamente esposte
• Nuovo sistema di accesso e comunicazione informazioni sui titolari effettivi di persone giuridiche e trust

Corso e-learning della durata di 45 minuti

Il percorso specialistico governance e antiriciclaggio per consiglieri e board AML di banche, intermediari finanziari e assicurazioni si articola in tre incontri online in diretta e tre corsi in e-learning, offrendo un programma completo, flessibile e aggiornato, pensato per rispondere alle esigenze formative di Consigli di Amministrazione, Collegi Sindacali, Esponenti Antiriciclaggio, Funzioni Antiriciclaggio, Funzioni compliance di banche, assicurazioni e intermediari finanziari.

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