Antiriciclaggio e sicurezza finanziaria

Antiriciclaggio e sicurezza finanziaria: segnalazioni di operazioni sospette, sanzioni internazionali e presidi integrati di conformità

Il contesto normativo e operativo in materia di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo è in continua evoluzione, richiedendo agli intermediari finanziari un costante rafforzamento dei propri presidi di controllo e delle competenze interne.

In tale ambito, le Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS) rappresentano uno strumento fondamentale per l’individuazione e la mitigazione dei rischi, nonché un elemento chiave di collaborazione attiva con l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF). Parallelamente, la crescente rilevanza dei regimi di Sanzioni Internazionali impone agli operatori bancari una gestione sempre più integrata dei rischi di non conformità, anche alla luce del ruolo di coordinamento svolto dal Comitato di Sicurezza Finanziaria.

Il presente percorso formativo è stato progettato con l’obiettivo di fornire una visione organica e operativa dei principali obblighi in materia di antiriciclaggio e sanzioni, approfondendo in particolare le interconnessioni tra i processi di segnalazione delle operazioni sospette e i presidi di controllo relativi alle misure restrittive internazionali.

Attraverso un approccio pratico e orientato ai casi concreti, il corso mira a supportare i partecipanti nel rafforzamento delle proprie capacità di identificazione, valutazione e gestione dei rischi, contribuendo al contempo a consolidare una cultura aziendale della compliance sempre più efficace e consapevole.

Modalità e programma

INCONTRI ONLINE:

Primo modulo in data 22 settembre 2026

PRIMA SESSIONE MATTUTINA – A cura di Avv. Giuseppe Saponaro

Dalle 9:00 alle 12:00

Le SOS fra quadro normativo di riferimento e principi di collaborazione attiva fra enti e Autorità

• AML Package e SOS: il nuovo quadro normativo di riferimento 
• Le nuove istruzioni della UIF  
• La definizione di collaborazione attiva 
• Principi di collaborazione attiva inerenti al processo valutativo 
• Il rispetto delle tempistiche da parte dei soggetti obbligati

L’individuazione e valutazione delle anomalie, fonte di sospetto 

• Informazioni, parametri e strumenti utilizzabili dai soggetti obbligati per l’individuazione delle anomalie 
• L’uso degli indicatori di anomalia pubblicati dalla UIF 
• Come valutare le anomalie rilevate 
• Presidi operativi ed organizzativi per la tracciabilità dell’iter seguito e la conservazione dei documenti consultati 

Le segnalazioni all’UIF: quando l’anomalia diventa un sospetto da segnalare 

• Il contenuto delle segnalazioni all’UIF 
• I dati informativi ed i motivi del sospetto 

SECONDA SESSIONE MATTUTINA – docente in fase di definizione

Dalle 12:00 alle 13:00

L’attività di verifica e controllo della Guardia di Finanza nella prevenzione e nel contrasto del riciclaggio, esperienze di servizio

TERZA SESSIONE POMERIDIANA – A cura di Marco Rago, Chief AML Officer Gruppo Cassa Centrale Banca

Dalle 14:30 alle 16:00

Il processo di individuazione e segnalazione di Operazioni Sospette tra leva tecnologica e crescita culturale 

• Il Monitoraggio transazionale: alla ricerca di efficacia ed efficienza nell’individuazione delle operazioni potenzialmente anomale
• Alla ricerca di qualità e tempestività nel processo di collaborazione attiva: leve tecnologiche e cultura del rischio

Secondo modulo in data 1° ottobre 2026 – Le sanzioni internazioni e le interconnessioni con le SOS

SESSIONE MATTUTINA – A cura di Avv. Sacha Loforese e Avv. Rossella Bucca, Studio Previti 

Dalle 09:30 alle 13:00

Le Sanzioni Internazionali 

• Quadro generale e fonti normative: sanzioni delle nazioni Unite, dell’Unione Europea, dell’OFAC 
• Tipologie di misure: distinzione tra congelamento fondi e restrizioni finanziarie  
• Liste sanzionatorie e screening  
• Obblighi operativi per gli Intermediari 

Il ruolo del Comitato di Sicurezza Finanziaria 

• Funzioni del Comitato di Sicurezza Finanziaria  
• Coordinamento nazionale  
• Misure di congelamento  
• Flussi informativi con intermediari 

Interconnessioni tra SOS e Sanzioni Internazionali 

• Differenze e sovrapposizioni tra:  SOS (sospetto AML) e violazioni sanzioni  
• Quando una violazione delle sanzioni internazionali genera una SOS  
• Casi tipici:  tentativi di elusione delle sanzioni, utilizzo di soggetti interposti, triangolazioni internazionali  
• Coordinamento interno:  Funzione Antiriciclaggio vs “Sanctions Office”  
• Flussi operativi integrati 

Presidi Operativi e Controlli Interni 

• Procedure interne e policy  
• Sistemi di monitoraggio transazionale  
• Screening automatico  
• Audit e controlli di secondo livello 

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