Frodi creditizie e profili di responsabilità
Durata: 3h 30m
500,00€ + IVA(610,00€)
Descrizione
Nonostante la Direttiva PSD2 abbia imposto i requisiti di autenticazione forte che hanno sensibilmente ridotto il rischio di frode per i pagamenti eseguiti da remoto, l'impatto delle frodi connesse agli strumenti di pagamento è cresciuto negli ultimi tempi.
Alle tecniche di frode “tradizionali” si sono dapprima affiancate e poi sostituite le tecniche di c.d. social engineering che costituiscono il mezzo utilizzato da parte di frodatori per disporre, o più frequentemente far disporre allo stesso utente, operazioni di pagamento che vedono come beneficiari (finali) gli stessi frodatori.
Queste tecniche evolute di frodi hanno posto nuovamente il tema sicurezza ed efficienza degli strumenti di pagamento al centro dell'attenzione del legislatore europeo nel progetto di revisione della PSD ed occupa, in modo rilevante, i prestatori di servizi di pagamento chiamati ad approntare idonei presidi per la dovuta sensibilizzazione ed informazione della clientela, nonché per la prevenzione e mitigazione dei rischi di frode.
In tale contesto, il webinar intende fornire ai destinatari il quadro normativo e i principali dati del fenomeno, analizzando inoltre i profili di responsabilità per le operazioni di pagamento oggetto di frode alla luce delle letture più recenti fornite dall'ABF, anche allo scopo di una più efficiente gestione del contenzioso e nell'ottica di adozione di un adeguato sistema dei controlli interni.#
A chi si rivolge
Tutte le figure di Responsabilità e Area Controlli indirettamente coinvolte nella gestione della sicurezza ed efficienza degli strumenti di pagamento
Programma
- Introduzione al tema delle frodi
- La cornice normativa europea
- La disciplina nazionale e le recenti novità
- Ambito oggettivo e soggettivo del D.lgs. 11/2010
- Le prospettive della PSD3
- L'impatto dei servizi di open banking sul tema del riparto di responsabilità
- L'utente tra diritti, obblighi e vulnerabilità
- Il contenzioso con la clientela
- I profili giuridici di interesse e gli spunti per l'operatività
- Gli orientamenti dell'ABF e della giurisprudenza
- L'importanza dei presidi organizzativi e informative
- La gestione del reclamo tra Tub e GDPR
- Il sistema dei controlli interni e i sistemi esterni di prevenzione
- Le competenze del MEF e i principali sistemi di prevenzione e disposizione degli intermediari.
Attestato
È previsto il rilascio di un attestato di partecipazione individuale.
Avvocato PhD, ha una formazione consumerista ed una specializzazione nel campo degli intermediari bancari, finanziari ed assicurativi ove presta la sua attività come consulente e con assistenza giudiziale e stragiudiziale, anche nei procedimenti dinnanzi alle Autorità di vigilanza. Autrice di numerose pubblicazioni, svolge attività accademica, partecipa a tavoli di lavoro istituzionali e con associazioni di categoria.
