03 Giugno 2015

Confidi: obbligo di adeguata verifica solo all’erogazione della garanzia?

Come tradurre in termini pratici per il confidi le regole sui presidi antiriciclaggio pensati per le banche.

I presidi antiriciclaggio posti a carico degli intermediari bancari e finanziari sono contenuti nel decreto legislativo 231/07 che tra i destinatari delle norme indica anche i Confidi: ad essi risulta dunque applicabile la disciplina ed i relativi obblighi relativi all’adeguata verifica della clientela, alla segnalazione di operazione sospetta al registro di operazioni ed informazioni all’interno dell’archivio unico informatizzato.

Tuttavia la legge, chiaramente pensata per le banche la cui operatività risulta caratterizzata da un rapporto normalmente periodico e frequente con la clientela, pone dei dubbi sul piano pratico quando si tratta di dover applicarla all’attività dei Confidi.

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