17 Maggio 2016

Banca d’Italia aggiornate le Disposizioni in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa

Banca d’Italia aggiornate le Disposizioni in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa

Con provvedimento del 3 maggio 2016 Banca d’Italia modifica le disposizioni in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa adeguandola alle innovazioni introdotte in materia di sanzioni dalla direttiva 2013/36/UE (“CRD IV”) e al nuovo assetto derivante dall’avvio del Meccanismo di Vigilanza Unico istituito dal regolamento (UE) n. 1024/2013, che ha attribuito alcuni poteri sanzionatori alla Banca Centrale Europea.

Le nuove disposizioni disciplinano la procedura sanzionatoria per le violazioni accertate dalla Banca d’Italia nell’esercizio dei compiti in materia di vigilanza sulla sana e prudente gestione dell’attività bancaria e finanziaria, sulla correttezza e trasparenza dei comportamenti e di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo.

Molto ampia la platea di destinatari:

  • le banche italiane, comunitarie ed extracomunitarie;
  • i soggetti abilitati di cui all’art. 1, comma 1, lettera r) del T.U.F.;
  • le società capogruppo di gruppi bancari e di SIM, le società appartenenti a tali gruppi e le società incluse nell’ambito della vigilanza consolidata di cui all’art. 65 del T.U. e all’art. 12 del T.U.F.;
  • gli intermediari finanziari iscritti nell’albo di cui all’art. 106 del T.U.;
  • le società finanziarie capogruppo di gruppi finanziari, le società appartenenti

a tali gruppi e le società incluse nell’ambito della vigilanza consolidata di

cui all’art. 109 del T.U.;

  • gli istituti di moneta elettronica italiani, comunitari ed extracomunitari;
  • gli istituti di pagamento italiani, comunitari ed extracomunitari;
  • i confidi;
  • Poste Italiane spa, per l’attività di bancoposta;

Importante, le sanzioni si applicano anche ai soggetti ai quali sono state esternalizzate funzioni aziendali essenziali.