L’assegno bancario e circolare e la CAI
Durata: 4h 20m Validità: OAM
40,00€ + IVA(48,80€)
Descrizione
Lo scopo del corso è quello di illustrare le principali caratteristiche dell'assegno bancario e della CAI.
Programma
- L’assegno: contesto normativo di riferimento
- L’assegno bancario
- Emissione e forma dell’assegno bancario
- Termini di presentazione per il pagamento dell’assegno bancario
- Trasferimento dell’assegno bancario
- Gli assegni e la normativa antiriciclaggio
- L’avallo
- Il benefondi
- Il protesto
- Aggiornamento “Legge Assegni”: la procedura CIT (Check ImageTruncation)
- Pagamento tardivo degli assegni
- L’assegno circolare
- Caratteristiche
- Differenza con l’assegno bancario
- Benemissione
- La Centrale d’Allarme Interbancaria (C.A.I.)
- Contesto normativo di riferimento
- La gestione, consultazione, conservazione e fruizione dei dati
- Evoluzione, funzioni e obiettivi della C.A.I.
- Soggetti segnalanti
- I segmenti della C.A.I.
- Le referenze creditizie: i SIC (Sistemi di Informazione Creditizia), la relazione andamentale, l’utilizzo delle informazioni
- I compiti delle banche.
Economista e formatore, si occupa dal 2000 di consulenza di direzione e formazione per intermediari finanziari con specializzazione sui servizi esecutivi, di investimento e finanziamento. È stato per dieci anni dipendente e funzionario a disposizione di una banca di interesse nazionale, lavorando nell'ambito del Servizio Filiali Italiane (SFI) e di alcune unit della Direzione Generale. Ex giornalista, ora svolge prevalentemente attività formative per conto di società di consulenza internazionali e nazionali. Collabora con società di private equity e microcredito nell'ambito di attività di funding e lending, oltre che di crowdfunding.
